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सामान्य प्रश्न

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सामान्य प्रश्न

सिबिल का पूरा नाम क्रेडिट इन्फॉर्मेशन ब्यूरो इंडिया लिमिटेड है. CIBIL का उद्देश्य कमर्शियल और कंज्यूमर उधारकर्ताओं, दोनों से संबंधित क्रेडिट जानकारी एकत्र करके, समेकित करके और प्रसारित करके व्यापक क्रेडिट जानकारी के लिए क्रेडिट प्रदान करने वाले संस्थानों की आवश्यकताओं को पूरा करना है. बैंक, फाइनेंशियल संस्थान, नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियां, हाउसिंग फाइनेंस कंपनियां और क्रेडिट कार्ड कंपनियां CIBIL की सेवाओं का उपयोग करती हैं. डेटा-शेयरिंग पारस्परिकता के सिद्धांत पर आधारित है, जिसका अर्थ है कि केवल उन सदस्यों को जिन्होंने अपना सारा क्रेडिट डेटा सबमिट किया है, CIBIL से क्रेडिट सूचना रिपोर्ट तक पहुंच मिल सकती है. CIBIL की स्थापना भारत सरकार और भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा क्रेडिट देने वालों की पोर्टफोलियो क्वॉलिटी में सुधार करते हुए NPA को नियंत्रण में रखकर भारतीय फाइनेंशियल सिस्टम की कार्यक्षमता और स्थिरता में सुधार करने के लिए की गई है. CIBIL एक महत्वपूर्ण सर्विस प्रदान करता है, जो अपने सदस्यों को सूचित, उद्देश्यपरक और तेज़ क्रेडिट निर्णय लेने की अनुमति देता है.

KYC का अर्थ है 'अपने क्लाइंट को जानें', यह क्लाइंट की पहचान प्रक्रिया के लिए आमतौर पर इस्तेमाल किया जाने वाला एक शब्द है. SEBI ने अपने ग्राहकों को जानने के लिए म्यूचुअल फंड सहित फाइनेंशियल संस्थानों और फाइनेंशियल इंटरमीडियरी के लिए KYC मानदंडों से संबंधित कुछ आवश्यकताओं को निर्धारित किया है. ये आवश्यकताएं पहचान और पता, फाइनेंशियल स्थिति, व्यवसाय और अन्य निजी जानकारियों के सत्यापन के रूप में होती हैं.

व्यक्तिगत और गैर-व्यक्तिगत निवेशकों के लिए अलग-अलग KYC एप्लीकेशन फॉर्म बनाए गए हैं. ये फार्म म्यूचुअल फंड वेबसाइट, AMFI और सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज़ (इंडिया) लिमिटेड (CDSL) पर उपलब्ध हैं. आप फॉर्म के लिए अपनी ब्रांच/डिस्ट्रीब्यूटर से भी संपर्क कर सकते हैं. फॉर्म भरते समय KYC एप्लीकेशन फॉर्म पर प्रिंट किए गए निर्देशों को पढ़ना महत्वपूर्ण है.

एमोर्टाइज़ेशन का अर्थ है एक अवधि के दौरान नियमित किश्तों में डेट का भुगतान करना.

इसमें सिक्योरिटी पर अधिकार ABFL के पक्ष में सृजित किया जाता है. इसलिए, ग्राहक या शेयरधारक शेयर्स को ट्रांसफर नहीं कर सकते हैं, न ही बेच सकते हैं.

सिक्योरिटी पर अधिकारों को फिर से प्राप्त करने के लिए प्लेज को हटाने को डि-प्लेज कहा जाता है.

गारंटर वह व्यक्ति होता है जो किसी अन्य व्यक्ति के डेट (क़र्ज़) का भुगतान करने की गारंटी देता है अगर वह व्यक्ति अपना लोन न चुका पाए.

हम आपके मासिक मॉरगेज भुगतान के हिस्से के रूप में आपसे फंड्स एकत्र करते हैं और उन्हें एक अकाउंट में जमा करते हैं, जिसे हम आपकी ओर से मेंटेन करते हैं. हम आपके रियल एस्टेट टैक्स, हैजार्ड इंश्योरेंस प्रीमियम और, अगर लागू हो, तो आपके फ्लड इंश्योरेंस और/या मॉरगेज इंश्योरेंस प्रीमियम का भुगतान करने के लिए इस अकाउंट का उपयोग करते हैं. इससे हम यह सुनिश्चित कर पाते हैं कि रियल एस्टेट टैक्स और इंश्योरेंस के लिए आपके वार्षिक खर्चों का पूरा भुगतान समय पर किया जाए.

यह आदित्य बिरला फाइनेंस द्वारा अप्रूव की गई शेयरों/सिक्योरिटीज़ की लिस्ट है, जिसके लिए पूर्वनिर्धारित हेयरकट या मार्जिन के अधीन लोन लिया जा सकता है. आदित्य बिरला फाइनेंस ने स्क्रिप कैटेगरी के आधार पर 25%-60% तक के हेयरकट के साथ 500 से अधिक शेयर अप्रूव किए हैं. इस लिस्ट में समय-समय पर बदलाव हो सकता है.

यह स्टॉक/सिक्योरिटीज़ की वर्तमान मार्केट वैल्यू से कम की गई राशि को दर्शाता है, जिसे क्लाइंट लोन के लिए पात्रता प्राप्त करने के लिए लोन हेतु गिरवी रखना चाहते हैं.

मार्जिन कॉल लेंडर द्वारा उधारकर्ता को दी जाने वाली एक सूचना है, जिसके तहत उन्हें लोन के लिए गिरवी रखे गए कोलैटरल की मार्केट वैल्यू में कमी को पूरा करने के लिए कहा जाता है.

मार्जिन शॉर्टफॉल ग्राहक की लोन पात्रता और उनके बकाया लोन/बकाया राशि के बीच का अंतर है. यह ग्राहक के कोलैटरल/सिक्योरिटीज़ की वैल्यू में कमी हो जाने के कारण होता है. प्रत्येक कंपनी के लिए न्यूनतम मार्जिन ABFL की सिक्योरिटीज़ की अप्रूव्ड लिस्ट में बताई गई है. शेयरों की मार्केट प्राइस में गिरावट के कारण मार्जिन गिरने पर मार्जिन शॉर्टफॉल होता है. एक उदाहरण के रूप में, मान लें कि किसी विशेष कंपनी के लिए मार्जिन राशि 25% है. मान लीजिए कि दिए गए शेयरों का मूल्य ₹ 100 है, प्रदान किया गया लोन ₹ 75 है, और मार्जिन ₹ 25 है. अगर शेयरों की वैल्यू ₹ 95 हो जाती है, तो मार्जिन राशि अब ₹ 20 होगा. ₹ 5 का शॉर्टफॉल उधारकर्ता को कैश से या दूसरे कोलैटरल के जरिए पूरा करना होगा.

टॉप-अप का अर्थ है अतिरिक्त स्वीकृत शेयर/सिक्योरिटीज़ को गिरवी रखना या आंशिक पुनर्भुगतान करना.

VKYC से संबंधित सभी FAQ देखने के लिए यहां क्लिक करें

कस्टमर सर्विस

आप इन माध्‍यमों से हमसे संपर्क कर सकते हैं:

हेल्पलाइन: 1-800-270-7000 — 8 am से 7 pm, सोमवार से रविवार

Service Branches: 10:00 AM to 5:00 PM, Monday to Friday and alternative Saturdays (Branches Remains Closed On 1st & 2nd Saturday & All Sundays)

मुंबई	दिल्ली
आदित्य बिरला कैपिटल लिमिटेड, 1st फ्लोर, प्रियस - GYS इन्फिनिटी, गरवारे क्लब हाउस के पास, परांजपे B स्कीम, सुभाष रोड, विले पार्ले ईस्ट, मुंबई – 400057 वेबसाइट: https://www.adityabirlacapital.com/	आदित्य बिरला फाइनेंस लिमिटेड प्लॉट नं. 17, फर्स्ट फ्लोर, विजया बिल्डिंग, बाराखंबा रोड, नई दिल्ली – 110 001 वेबसाइट: https://www.adityabirlacapital.com/

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आदित्य बिरला फाइनेंस लिमिटेड

प्लॉट नं. 17, फर्स्ट फ्लोर, विजया बिल्डिंग,

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Disclaimer: The above questions and answers are provided for general information only and may not be completely accurate in every circumstance, do not purport to be legal/ commercial advice, and are not intended to be binding on Aditya Birla Capital Limited (ABCL). ABCL shall have the right to change them from time to time. Each case would be reviewed independently, and the FAQs will have no binding effect on ABCL.

सप्लाई चेन फाइनेंसिंग

प्रोप्राइटरशिप, पार्टनरशिप, पब्लिक और प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां.

पूरे और सही डॉक्यूमेंट जमा करने के बाद आमतौर पर 7-10 कार्य दिवसों के भीतर लोन डिस्बर्स कर दिया जाता है.

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अलग-अलग कस्टमर के लिए प्रोसेसिंग शुल्क में 2% का फर्क हो सकता है.

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नहीं, लोन अकाउंट से सीधे कैश डिपॉजिट/निकासी नहीं की जा सकती है. सभी ट्रांज़ैक्शन केवल चेक/ECS/NEFT/RTGS के माध्यम से किए जा सकते हैं.

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हां, लोन का पूर्व भुगतान किया जा सकता है. हालांकि, इस पर प्रीपेमेंट शुल्क लागू हो सकते हैं.

लोन के लिए भुगतान किए गए ब्याज पर टैक्स-कटौती का लाभ मिलता है.

लोन का उपयोग केवल ऑफर डॉक्यूमेंट में दर्ज उद्देश्य के लिए ही किया जा सकता है.

चेक/NEFT/RTGS सुविधा के माध्यम से प्रोसेसिंग शुल्क का भुगतान किया जा सकता है.

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सामान्य प्रश्न

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सामान्य प्रश्न

सिबिल क्या है?

KYC क्या है?

KYC एप्लीकेशन फॉर्म क्या है?

एमोर्टाइज़ेशन क्या है?

गिरवी/प्लेज क्या है?

अन-प्लेज क्या है?

गारंटर क्या होता है?

एस्क्रो अकाउंट क्या है?

शेयरों की अप्रूव्ड लिस्ट क्या है?

हेयरकट/मार्जिन क्या है?

मार्जिन कॉल क्या है?

मार्जिन शॉर्टफॉल क्या है?

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VKYC से संबंधित FAQ

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लोन के लिए कौन अप्लाई कर सकते हैं?

लोन मिलने में कितना समय लगेगा?

लोन अवधि के विकल्प क्या हैं?

कितनी प्रोसेसिंग फीस का भुगतान करना होगा?

विभिन्न लोन रीपेमेंट विकल्प क्या हैं?

क्या लोन अकाउंट से सीधे कैश डिपॉजिट/निकासी की जा सकती है?

क्या ओवरड्राफ्ट सुविधा के लिए अप्लाई किया जा सकता है?

क्या लोन को समय से पहले चुकाया जा सकता है? अगर हां, तो इसके लिए क्या शुल्क हैं?

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