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सेक्योर्ड बिज़नेस लोन

भारत में लघु और मध्यम उद्यम (SME) सेक्टर पिछले कुछ दशकों में अत्यधिक परिपक्व हो गए हैं, जो लाखों लोगों को रोजगार के अवसर प्रदान करते हैं और ग्रामीण क्षेत्रों में कई उद्योग लाते हैं. SME सेक्टर भारत में लाखों लोगों को रोजगार देता है और देश में बड़े उद्योगों के लिए सहायक का काम करता है. यह सेक्टर देश के निर्यात के बड़े हिस्से में भी योगदान देता है.

  • 1 करोड़ से कम का बिज़नेस लोन

भारत में लघु और मध्यम उद्यम (SME) सेक्टर पिछले कुछ दशकों में अत्यधिक परिपक्व हो गए हैं, जो लाखों लोगों को रोजगार के अवसर प्रदान करते हैं और ग्रामीण क्षेत्रों में कई उद्योग लाते हैं. SME सेक्टर भारत में लाखों लोगों को रोजगार देता है और देश में बड़े उद्योगों के लिए सहायक का काम करता है. यह सेक्टर देश के निर्यात के बड़े हिस्से में भी योगदान देता है.

  • 1 करोड़ से अधिक का बिज़नेस लोन

भारत में लघु और मध्यम उद्यम (SME) सेक्टर पिछले कुछ दशकों में अत्यधिक परिपक्व हो गए हैं, जो लाखों लोगों को रोजगार के अवसर प्रदान करते हैं और ग्रामीण क्षेत्रों में कई उद्योग लाते हैं. SME सेक्टर भारत में लाखों लोगों को रोजगार देता है और देश में बड़े उद्योगों के लिए सहायक का काम करता है. यह सेक्टर देश के निर्यात के बड़े हिस्से में भी योगदान देता है.

भारत में लघु और मध्यम उद्यम (SME) सेक्टर पिछले कुछ दशकों में अत्यधिक परिपक्व हो गए हैं, जो लाखों लोगों को रोजगार के अवसर प्रदान करते हैं और ग्रामीण क्षेत्रों में कई उद्योग लाते हैं. SME सेक्टर भारत में लाखों लोगों को रोजगार देता है और देश में बड़े उद्योगों के लिए सहायक का काम करता है. यह सेक्टर देश के निर्यात के बड़े हिस्से में भी योगदान देता है.

भारत में लघु और मध्यम उद्यम (SME) सेक्टर पिछले कुछ दशकों में अत्यधिक परिपक्व हो गए हैं, जो लाखों लोगों को रोजगार के अवसर प्रदान करते हैं और ग्रामीण क्षेत्रों में कई उद्योग लाते हैं. SME सेक्टर भारत में लाखों लोगों को रोजगार देता है और देश में बड़े उद्योगों के लिए सहायक का काम करता है. यह सेक्टर देश के निर्यात के बड़े हिस्से में भी योगदान देता है.

आदित्य बिरला फाइनेंस SME लोन क्यों लें?

आदित्य बिरला फाइनेंस SME सेक्टर की संस्थाओं को उनकी फाइनेंशियल आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करने के लिए बिज़नेस लोन प्रदान करता है. इस सेक्टर के बिज़नेस को प्रचालन उद्देश्यों - जैसे विस्तार, नए परिसर खरीदना, उपकरण आयात करना, कौशलपूर्ण वर्कफोर्स की नियुक्ति करना आदि के लिए तत्काल फंडिंग जुटाने के लिए लोन की ज़रूरत पड़ती है. भारत में हमारे SME लोन कम ब्याज दर पर सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्प प्रदान करते हैं. इसके अतिरिक्त, वे कंपनी द्वारा डॉक्यूमेंट सबमिट करने के बाद एक सप्ताह में अप्रूव कर दिए जाते हैं. वर्तमान में, हम भारत में SME को वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन, टर्म लोन, हमारे बैंकर्स के साथ ट्रांज़ैक्शन बैंकिंग सुविधा, लाइन ऑफ क्रेडिट और बिज़नेस लोन (₹ 25 करोड़ तक) प्रदान करते हैं.

आदित्य बिरला फाइनेंस SME लोन प्रोसेस

  • न्यूनतम टिकट साइज़: ₹ 1 करोड़
  • अधिकतम टिकट साइज़: ₹ 25 करोड़
  • प्रारंभिक असेसमेंट: आवश्यकता का प्रकार, कस्टमर की पुनर्भुगतान क्षमता, फाइनेंशियल वैल्युएशन
  • औसत टर्नअराउंड टाइम: डॉक्यूमेंट का पूरा सेट मिलने के बाद 7 दिन (क्रेडिट मूल्यांकन के अधीन, जो ABFL के पूर्ण विवेकाधिकार पर है और व्यक्तिगत लोन एग्रीमेंट के तहत सहमत नियमों और शर्तों के अनुसार है).
  • मूल्यांकन विधि: हम कस्टमर को समय पर फंड रिलीज़ किया जाना सुनिश्चित करने के लिए पैरामीटराइज़्ड लेंडिंग प्रदान करते हैं.

कृपया जांच के समय हमसे आवश्यक डॉक्यूमेंट की लिस्ट प्रदान करने के लिए कहें.

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क्या आपके कोई प्रश्न हैं?

हमें 1800 270 7000 पर कॉल करें या care.finance@adityabirlacapital.com पर लिखें.

​​​​​​​​​​​क्या SME लोन आपके लिए हैं?

यदि आप एक बिज़नेस के मालिक हैं और अपने वर्तमान संचालन के दायरे का विस्तार करना चाहते हैं, उच्च तकनीकी इनपुट तक पहुंच प्राप्त करना चाहते हैं, अपने उद्यम को पुनर्जीवित करने के लिए अपने बिज़नेस लक्ष्यों को री-अलाइन करना चाहते हैं, विभिन्न भौगोलिक स्थानों में सहायक इकाइयां स्थापित करना चाहते हैं और इकोनॉमी ऑफ स्केल को बढ़ाना चाहते हैं, तो भारत में SME लोन आपके लिए बेहद फायदेमंद साबित हो सकता है. बिज़नेस के लिए यह लोन, बिज़नेस में आ सकने वाली वर्किंग कैपिटल की समस्याओं को दूर करके आपको आपके बिज़नेस में उच्च बिज़नेस लक्ष्य निर्धारित करने में मदद करता है.

SME लोन आपकी मदद करेंगे, अगर आपके बिज़नेस में:

  • कम समय में किफायती क्रेडिट की आवश्यकता होती है
  • बड़े कॉर्पोरेशन से भुगतान मिलने में देरी हो रही है, जिससे वर्तमान प्रोजेक्ट जोखिम में आ रहे हैं
  • संगठित फाइनेंस का एक्सेस नहीं है
  • लॉन्ग-टर्म और शॉर्ट-टर्म फाइनेंस की आवश्यकता है

सिक्योर्ड बिज़नेस लोन संबंधी सामान्य प्रश्न

सिक्योर्ड लोन एक ऐसा कर्ज़ है, जिसमें लोन की सुरक्षा के लिए मूल्यवान एसेट को गिरवी रखा जाता है. लोन का पुनर्भुगतान होने तक लेंडर एसेट का मालिक बन जाता है. अगर उधारकर्ता द्वारा लोन पर डिफॉल्ट किया जाता है, तो लेंडर कोलैटरल को जब्त कर सकता है और लोन राशि वसूलने के लिए इसे बेच सकता है.

विभिन्न प्रकार के सिक्योर्ड लोन इस प्रकार हैं:


  • होम लोन
  • लोन अगेंस्ट प्रॉपर्टी (LAP)
  • बीमा पॉलिसी पर लोन
  • गोल्ड लोन
  • म्यूचुअल फंड/शेयर पर लोन
  • फिक्स्ड डिपॉज़िट पर लोन

सिक्योर्ड लोन के लिए स्वीकार्य कोलैटरल आपके लेंडर पर निर्भर करता है. उदाहरण के लिए, मॉरगेज की स्थिति में, आपका घर कोलैटरल के रूप में काम करता है. कुछ अन्य प्रकार निम्न हैं:


रियल एस्टेट प्रॉपर्टीज़


  • बैंक अकाउंट (सेविंग अकाउंट, सर्टिफिकेट और मनी मार्केट अकाउंट)
  • वाहन
  • म्यूचुअल फंड

आपके सिक्योर्ड लोन पर भुगतान चूकने या डिफॉल्ट की स्थिति में, लेंडर को आपके द्वारा गिरवी रखे गए एसेट को जब्त करने का अधिकार होता है. लेंडर लोन राशि को रिकवर करने के लिए आइटम बेच सकता है, चाहे वह आपकी कार हो, घर हो या पर्सनल प्रॉपर्टी हो.

सिक्योर्ड कर्ज़ पर डिफॉल्ट होने से बचने के लिए, ऐसी लोन राशि चुनें, जिसे आप आराम से मैनेज कर सकते हैं. किसी भी डिफॉल्ट से बचने के लिए समय पर और पूर्ण रूप से सभी भुगतान करना भी महत्वपूर्ण है.

फाइनेंशियल संस्थानों द्वारा प्रदान की जाने वाली सिक्योर्ड बिज़नेस लोन की दरें हर बैंक में अलग-अलग होती हैं. यह मुख्य रूप से एप्लीकेंट का क्रेडिट स्कोर, पुनर्भुगतान क्षमता, कैश फ्लो, बिज़नेस की आवश्यकताओं आदि जैसे कारकों पर निर्भर करता है.

हां, सिक्योर्ड बिज़नेस लोन की पात्रता प्राप्त करने के लिए घर, ऑफिस, दुकान, फैक्टरी, वेयरहाउस आदि जैसी प्रॉपर्टी का मालिक होना आवश्यक है.

न्यूनतम पुनर्भुगतान अवधि 12 महीने है, जबकि अधिकतम पुनर्भुगतान अवधि 15 वर्षों तक हो सकती है.

प्रोप्राइटरशिप, पार्टनरशिप, पब्लिक और प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां.
पूरे और सही डॉक्यूमेंट जमा करने के बाद आमतौर पर 7-10 कार्य दिवसों के भीतर लोन डिस्बर्स कर दिया जाता है.
ग्राहक की बिज़नेस आवश्यकता के आधार पर, ABFL शॉर्ट टर्म और लॉन्ग टर्म, दोनों प्रकार के लोन प्रदान करता है. यह अवधि 3 महीने से 12 वर्ष तक हो सकती है.
चेक/NEFT/RTGS सुविधा के माध्यम से प्रोसेसिंग शुल्क का भुगतान किया जा सकता है.
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  • MSME (सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम) लोन क्या है?

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हम क्या ऑफर करते हैं?

  • अनसेक्योर्ड बिज़नेस लोन

यह एक अनोखा बिज़नेस लोन है जो सिक्योरिटी के बिना दिया जाता है. यह बिज़नेस बढ़ाने, मशीनरी खरीदने या नया बिज़नेस शुरू करने के लिए लोन के माध्यम से प्रतिस्पर्धी वातावरण में कंपनियों की मदद करता है.

  • वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन

किसी बिज़नेस को चलाने के लिए हर समय वर्किंग कैपिटल उपलब्ध होना संभव नहीं होता है. अपने SME की फाइनेंशियल ज़रूरतों को पूरा करने के लिए हमारे वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन का विकल्प पाएं.

  • सप्लाई चेन फाइनेंसिंग सॉल्यूशन - इनवॉइस डिस्काउंटिंग

यह आपको अपनी प्राप्तियों को कैश में बदलने, लिक्विडिटी में सुधार करने और निरंतर कैश फ्लो बनाए रखने में सक्षम बनाता है. यह सॉल्यूशन आपको आपके परचेज बिल या वेंडर्स के सेल्स बिल पर डिस्काउंटिंग देकर फाइनेंस प्रदान करता है. 

  • लाइन ऑफ क्रेडिट

ABFL और उधारकर्ता के बीच अधिकतम लोन बैलेंस स्थापित करने की एक व्यवस्था, जिसे उन्हें प्राप्त करने या बनाए रखने की अनुमति है. ग्राहक अपनी लिमिट के भीतर उपलब्ध लाइन ऑफ क्रेडिट से निकासी कर सकते हैं. 

यह एक अनोखा बिज़नेस लोन है जो सिक्योरिटी के बिना दिया जाता है. यह बिज़नेस बढ़ाने, मशीनरी खरीदने या नया बिज़नेस शुरू करने के लिए लोन के माध्यम से प्रतिस्पर्धी वातावरण में कंपनियों की मदद करता है.

किसी बिज़नेस को चलाने के लिए हर समय वर्किंग कैपिटल उपलब्ध होना संभव नहीं होता है. अपने SME की फाइनेंशियल ज़रूरतों को पूरा करने के लिए हमारे वर्किंग कैपिटल डिमांड लोन का विकल्प पाएं.

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